あなたの大切な財産や暮らしをお守りするために最適なご提案をいたします

中立、公正な立場の成年後見人としての実績

成年後見人制度をご存知でしょうか。後見人とは、認知症を患われるなどで、法律行為についての判断能力が失われた、あるいは判断能力が十分ではない方の財産管理をするために家庭裁判所で選任された法定代理人のことです。

ご本人に代わって為す様々な行為は、すべて家庭裁判所に報告あるいは許可が必要であり、ご本人の資産を極めてディフェンシブに管理することが求められます。

成年後見人を務めるなかで見えた
『資産バランスの歪み』

長年資産を管理する中で、過剰に保険に入られている、株式ばかり保有している、相続税対策としてフルローンでアパートを建築して収支のバランスがとれていないなど、資産の持ち方に偏りがある状況を拝見することがあります。

その資産を持つことが決して間違いとは言えませんが、いくらメリットがある商品でもバランスを欠いて所有すると逆効果になります。一番重要なのは『全体最適』であるにもかかわらず、俯瞰した視点でお客様にアドバイスができる存在はほとんどいないのだと感じます。

蓄積した情報、経験を社会に還元する責任

今、日本では１００歳社会の到来が叫ばれ、長く生きるための資産づくりへの自助努力が一層求められています。私たちは１５年にわたって様々な状況下でのシニアの資産状況を目の当たりにして参りました。そこから得られた情報や経験をもとに、私たちはお客様に対して根拠のあるご提案ができると確信しています。

お客様にとって、私たちが『人生の伴走者』として最適なパートナーとなり得る存在であることを自覚し、その役割を果たすことこそが、私たちの社会的責任であると思っています。