ライフプランニング｜クローバーコンサルティング株式会社

『過去を振り返り、現在を見つめ、未来を描く。』

ライフプランニングとは、お客様の将来の夢や目標をお伺いし、理想の将来を実現するために何が必要か、現在の状況・保険・資産運用・税金・リタイア後の生活・相続の６つの分野から包括的に分析した結果をまとめたオーダーメイドのトータルライフプランです。

分析するだけでは意味がないので、分析結果に基づいた対策をお客様が実行できるように、私たちがサポートいたします。私たちは保険や金融商品は販売いたしません。お客様の立場に立って考え、判断し、行動しますので、お客様のためになることだけをご提案することが可能です。

ライフプランニング作成の流れ

目標の設定

お客様が将来やりたいこと、やらなければいけないことを話し合い、その優先順位を付けます。
プランの作成

現在の資産や収支の状況を確認し、目標達成のためにお客様と私たちで考えた具体的な対策をプランにまとめます。
対策の実行

プランにまとめた対策を順次実行に移します。
状況の確認

半年に一度、プランの進捗状況を確認し、目標に近づいているかを私たちと一緒にチェックしましょう。

基本パッケージPRIMARY SERVICE

POINT.1

生涯キャッシュフローシミュレーション

まずはあなたの総資産とキャッシュフローの現状を把握します。そのうえで、「毎年家族で旅行に行きたい」、「１０年後に自宅をリフォームしたい」、「８０歳になったら老人ホームに入居する」、などあなたがこれからやりたいこと、やらなければいけないことにかかる費用を算定し、100歳までに必要なトータルの金額をシミュレーションします。シミュレーション結果をもとに、あなたに必要な対策をご提案いたします。
POINT.2

現状の金融資産ポートフォリオの分析

お客様がお持ちになっている金融資産がどういうポートフォリオになっているのかを分析し、そのリスクリターンの度合いを測ります。必要に応じてポートフォリオの組み換えをご提案いたします。
POINT.3

半年に一度の状況確認ミーティング

対策をたてて終わりでは何の意味もありません。お客様がきちんと実行できるように私たちが定期的にサポートさせていただきます。
POINT.4

各種専門家（弁護士、税理士、司法書士、社会保険労務士、不動産コンサルタント等）の紹介

シミュレーション結果に基づき、法務的あるいは税務的といった専門家の手助けが必要な場合は、信頼のおける専門家のご紹介が可能です。（実際に専門家に手続きを依頼すると別途費用がかかります）
POINT.5

電話、メール、ウェブ等による相談

随時ご対応させていただきます。

その他のサービスOPTION

POINT.1

法人経営サポート

個人だけでなく、法人のB／S、C／Fやキャッシュフローの分析も併せてサポートいたします。特に個人事業から法人にされている方は資産の内訳が分かりにくい部分もあり、事業用資産と個人資産の整理にお役立てください。
POINT.2

投資用不動産経営サポート

今お持ちの収益不動産のキャッシュフローをシミュレーションいたします。賃貸経営をすることでお手元に実際に入るキャッシュを明らかにし、収益不動産の成績を分析します。